To jest pierwszy wpis z cyklu „aktualizacja portfeli inwestycyjnych”. Będę publikował i opisywał zmiany jakie zaszły w portfelach inwestycyjnych prowadzonych na ID (Inwestuj Długoterminowo) w ostatnim miesiącu. Poniżej komentarz za miesiąc kwiecień.
Jakbym miał policzyć godziny poświęcone na analizy giełdowe, śledzenie komunikatów, czytanie sprawozdań spółek itd. to zebrałoby się pewnie na drugi etat normalnej pracy. Ciężko jest rozdzielić co było przyjemnością (chęć poszerzania wiedzy o rynkach finansowych) a co obowiązkiem (ze względu na zainwestowany kapitał). Tak czy inaczej, po przeliczeniu zysków z inwestycji na poświęcone godziny żeby te zyski osiągnąć to dochodzę do wniosku, że pracowałem za półdarmo 😊
Oczywiście ktoś mógłby powiedzieć, że przesadzam i każdy pieniądz się liczy a wiedzy, którą zdobyłem nikt mi nie odbierze. Zgadzam się ale czy musi to trwać wiecznie? Czy musimy poświęcać aż tak dużo czasu żeby osiągać zadowalające rezultaty inwestycyjne? Po przeszło 20 latach uczestnictwa w tych „zawodach” mogę szczerze powiedzieć nie warto kopać się z koniem. 😊
We wcześniejszym wpisie przedstawiłem propozycję zastosowania 10mc średniej ruchomej dla globalnego portfela aktywów (GTAA) do wyznaczania momentu wejścia/wyjścia z rynku. Dodatkowo stworzyliśmy portfel złożony z ETF dostępnych w polskim biurze maklerskim bazując na oryginalnym portfelu GTAA. Dotychczasowe wyniki portfeli można śledzić tutaj.
Dzisiaj chciałbym się przyjrzeć pewnej odmianie tej strategii stosując dodatkowe założenia przy wyborze konkretnych aktywów do portfela. W tym wypadku bierzemy na warsztat tylko portfel GTAA13 i zastosujemy momentum relatywne dla każdego z aktywów w portfelu.
Jak nazwać kogoś kto nic nie robi a i tak osiąga zadowalające wyniki czy to w pracy, szkole czy ogólnie w życiu? Jedni nazwali by tak osobę szczęściarzem a inni geniuszem. Ale są też tacy co powiedzą, że to po prostu leń 😉 Tak też sprawa wygląda w przypadku strategii inwestowania, którą zamierzam przedstawić w tym wpisie. Nie wymaga ona dużego nakładu sił a efekty mogą spełnić oczekiwania wielu inwestorów. Mowa tu o strategii Buy & Hold czyli zwyczajnie kup i trzymaj. Czyli strategia inwestowania dla leniwych… i nie tylko.
Czy jest to takie proste na jakie wygląda? Dowiesz się czytając poniższy tekst.
Większość inwestorów próbuje swoich sił na giełdzie będąc przekonanym, że potrafią pokonać rynek. Prawda jest zupełnie inna. Wielu z nas osiąga dużo mniejsze stopy zwrotu niż szeroki rynek np. reprezentowany przez jeden z wielu indeksów jak S&P500 czy nawet WIG. Choć w przypadku tego drugiego mogło to być nieco łatwiejsze w ostatnich latach co nie znaczy, że wielu ta sztuka się udała.
Pewnie nie raz słyszałeś/aś, że nie da się przewidzieć w jakim kierunku podąży rynek i, że najlepsza strategia inwestycyjna to kup i trzymaj (Buy&Hold). Ciężko mi się z tym stwierdzeniem nie zgodzić. Dlaczego więc wielu inwestorów nie potrafi zastosować typowej strategii kup i trzymaj? Odpowiedzią na to pytanie są emocje! Po prostu zaczynamy się bać gdy widzimy jak nasz kapitał topnieje podczas spadków na giełdzie. Ten strach powoduje, że podejmujemy decyzję o wycofaniu się z rynku w najmniej nieodpowiednim momencie. Czy istnieje jakiś inny sposób aby poradzić sobie z emocjami na rynku i podążać z trendem wyznaczonym przez globalne rynki?