Wybór odpowiedniej alokacji aktywów to jedna z najważniejszych decyzji, przed jaką staje każdy inwestor. To właśnie od niej w dużej mierze zależy, jakich zysków możemy się spodziewać i na jakie ryzyko jesteśmy narażeni. Alokacja aktywów to nic innego jak podział naszego kapitału pomiędzy różne klasy aktywów, takie jak akcje, obligacje, nieruchomości czy surowce. Jak zatem świadomie podejść do tego zadania i zbudować portfel dopasowany do naszych potrzeb i możliwości?

Podejmując decyzję o alokacji aktywów, warto oprzeć się na trzech filarach, które pomogą nam określić właściwy dla nas poziom ryzyka. Są to: umiejętność radzenia sobie ze stratą, zdolność do podejmowania ryzyka oraz potrzeba podejmowania ryzyka.

Czytaj dalej

To był bardzo dobry miesiąc dla rynków akcji. S&P500 wzrósł o 6,28%, a Nasdaq aż o 9,18%. Dobrze wypadły również akcje pozostałych rynków.  Wciąż na rynku da się zauważyć niepewność, w dużej mierze wywołaną nowymi pomysłami na cła ze strony amerykańskiej administracji. Inwestorom pozostaje tylko zachować spokój i nie podejmować decyzji pod wpływem emocji i pojawiających się newsów. 

Poniżej jak zwykle przedstawiam wyniki strategii za ostatni miesiąc.

Czytaj dalej

Warren Buffett, legenda inwestowania, ogłosił właśnie, że z końcem 2025 roku przestanie pełnić funkcję CEO Berkshire Hathaway. Po sześciu dekadach na czele jednej z najbardziej dochodowych firm inwestycyjnych świata, pałeczkę przejmie Greg Abel. Buffett zostawia po sobie nie tylko imponujące wyniki ale przede wszystkim – prostą, ponadczasową radę dla inwestorów indywidualnych.

Czytaj dalej

Niepewna sytuacja związana z nakładanymi cłami i po chwili zawieszanymi przez USA, spowodowała, że zatrzęsło światowymi rynkami akcji. W pewnym momencie S&P500 tracił ponad 20% od ostatniego szczytu. Europa, Japonia, rynki akcyjne ex-US i oczywiście złoto były liderami wzrostów w ostatnim miesiącu. Na rynkach nadal utrzymuje się wysoka zmienność i powinniśmy oczekiwać, że podobnie będzie w następnym miesiącu. Zobaczymy czy powiedzenie “Sell in May and go away” sprawdzi się w tym roku.

Poniżej jak zwykle przedstawiam wyniki strategii za ostatni miesiąc.

Czytaj dalej

W marcu jak w garncu. Jakże pięknie pasuje to przysłowie nie tylko do tego co działo się z pogodą w ostatnim miesiącu, ale również do tego co działo się na rynkach akcyjnych. Spadki na amerykańskiej giełdzie ale wzrosty na rynkach reszty świata. Wzrosty na złocie ale spadki na obligacjach czy bitcoinie. Jednym słowem powrót zmienności. Abstrahując od tego czym ten stan rzeczy został wywołany to działo się dużo. S&P500 spada o -5,6% a reszta świata kończy miesiąc z 0,4% zyskiem. Mamy ciekawą sytuację na rynku i chyba wiele zależy teraz od jednego człowieka i w jakim zakresie użyje narzędzi jakimi są cła.

Poniżej jak zwykle przedstawiam wyniki strategii za ostatni miesiąc.

Czytaj dalej

Wyniki wszystkich strategii od 2000 roku! Portfele Tactical Asset Allocation (TAA)