VIX-Model jest strategią, którą opisywałem wcześniej tutaj. Dzisiaj chciałbym przedstawić zmiany jakie zamierzam wprowadzić w oryginalnej wersji. Założenia strategii pozostają takie same, jedynie niektóre parametry zostały zoptymalizowane. Przedstawione zmiany sprawiły, że strategia jest łatwiejsza w implementacji z jednoczesnym pozytywnym wpływem na wyniki..
Strategie
Każdy kto poważnie myśli o swojej przyszłości zastanawiał się pewnie nie raz jak będzie wyglądało jego życie na emeryturze. Wiele osób uważa, że nie ma co liczyć na państwową emeryturę i trzeba samemu oszczędzać i inwestować nadwyżki finansowe. Ciężko się z tym nie zgodzić. No ale w takim razie ile potrzebujemy pieniędzy aby żyć na podobnym poziomie jak teraz gdy pracujemy? Ile możemy wypłacać ze zgromadzonych oszczędności aby można było pokryć koszty utrzymania? Poniżej postaram się przytoczyć kilka sprawdzonych reguł i pokazać narzędzia, które mogą wam pomóc przy stworzeniu planu emerytalnego
W jaki sposób rozpocząć budowę swojego portfela inwestycyjnego? To pytanie pojawia się wielokrotnie na różnego rodzaju forach internetowych czy grupach facebookowych. Szczególnie początkujący inwestorzy szukają odpowiedzi w jakie aktywa ulokować swoje ciężko zarobione pieniądze. Odpowiedź jaką z reguły otrzymują jest lista książek do przeczytania i rada aby samodzielnie rozpocząć naukę inwestowania i budowę własnego, zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego. Zgoda, nie ma drogi na skróty i trzeba zgłębić temat inwestowania przynajmniej na minimalnym poziomie w końcu chodzi o nasz kapitał i nikt nie wie przecież lepiej niż my sami jakie są nasze cele i możliwości inwestycyjne. Niestety jedyne co wtedy pozostaje początkującemu inwestorowi to nadal szukać odpowiedzi na wyżej postawione pytanie. W dzisiejszym wpisie chciałbym podać kilka wskazówek tym, którzy zaczynają budowę swojego portfela oraz pokazać jak taki portfel może wyglądać.
Kolejny pozytywny miesiąc dla rynku akcji. Amerykańskie akcje zyskały 3,74% (VOO) a pozostałe rynki ex. US 5,72% (VEU). Znowu małe i średnie spółki US rosły lepiej niż S&P500. Dodatkowo widzimy siłę pozostałych rynków odzwierciedloną indeksem MSCI ACWI. Wszystko to są pozytywne sygnały dla rynku akcji pomimo, iż rosnące wyceny mogą sugerować nadejście nieuniknionej korekty. Poniżej zamieściłem wyceny głównych rynków za miesiąc grudzień.
Ciekawie zachował się MSCI China, który jeszcze 28.12 miał około -3% straty w grudniu żeby w ostanie 3 dni zakończyć miesiąc z ponad 2% wzrostem.
W związku z tym, że grudzień jest ostatnim miesiącem tego roku (kto by pomyślał :)) postanowiłem, że podsumuję również portfele prowadzone na blogu za cały 2020 rok. Jaka strategia poradziła sobie najlepiej, a która nieco gorzej? Odpowiedź znajdziesz w tabelach poniżej. Zestawienie podzieliłem na portfele z ETF-ami z USA i tymi z Europy. Dodatkowo w ostatniej kolumnie umieściłem maksymalne obsunięcie kapitału w 2020 roku dla danej strategii w interwale miesięcznym.
W ostatnim czasie dostaję wiele pytań dotyczących wyboru odpowiedniej strategii do własnego portfela inwestycyjnego. W związku z tym postanowiłem stworzyć portfele oparte o najlepsze modele TAA dostępne na blogu. Pod uwagę wziąłem historyczną stopę zwrotu generowaną przez strategię, maksymalne obsunięcie kapitału jak również wysokość ryzyka inwestycyjnego. Założeniem było stworzenie multi strategii łatwych w realizacji i nie wymagających poświęcenia dużej ilości czasu aby móc je realnie zastosować. Każdy portfel różni się poziomem ryzyka, który może być kluczowy w podejmowaniu decyzji o zastosowaniu danego rozwiązania w rzeczywistości. Każdy inwestor ma inny cel i horyzont inwestycyjny. Jedna osoba inwestuje z myślą o emeryturze inna już jest na emeryturze i oczywiście ich profil ryzyka będzie zupełnie inny.