Każdy kto poważnie myśli o swojej przyszłości zastanawiał się pewnie nie raz jak będzie wyglądało jego życie na emeryturze. Wiele osób uważa, że nie ma co liczyć na państwową emeryturę i trzeba samemu oszczędzać i inwestować nadwyżki finansowe. Ciężko się z tym nie zgodzić. No ale w takim razie ile potrzebujemy pieniędzy aby żyć na podobnym poziomie jak teraz gdy pracujemy? Ile możemy wypłacać ze zgromadzonych oszczędności aby można było pokryć koszty utrzymania? Poniżej postaram się przytoczyć kilka sprawdzonych reguł i pokazać narzędzia, które mogą wam pomóc przy stworzeniu planu emerytalnego
strategia
Jak rozpocząć swoją przygodę z rynkami finansowymi? Jakie kroki w pierwszej kolejności należy podjąć? Czy lepiej inwestować pasywnie czy może lepsza jest strategia aktywna? Na tego typu pytania można znaleźć odpowiedź szybko wpisując w przeglądarce odpowiednie hasła. Dzisiaj postaram się omówić kilka punktów, które według mnie początkujący inwestor powinien wziąć pod uwagę przed podjęciem decyzji o zainwestowaniu własnych środków.
W poprzednim wpisie poruszyłem temat inwestowania faktorowego (factor investing) w kontekście dywersyfikacji portfela jak również stopy zwrotu skorygowanej o ryzyko. Całkowita kapitalizacja ETF-ów smart beta notowanych na rynku amerykańskim jest szacowana na około 1,05 biliona USD ( 1 z 12 zerami!). Możemy wybierać z 986 dostępnych w USA ETF-ów wykorzystujących strategię opartą na inwestowaniu faktorowym/czynnikowym. Dzisiaj chciałbym przedstawić zdywersyfikowaną strategię z użyciem między innymi ETF-ów smart beta.
Dzisiaj chciałbym poruszyć temat zbliżających się wyborów prezydenckich w Stanach Zjednoczonych i jaki wpływ wywierały one na strategie prowadzone na blogu. W sieci można znaleźć mnóstwo artykułów, w których autorzy powołując się na historyczne wyniki wyborów prezydenckich próbują przewidzieć jak zachowa się rynek w 2020. Jak wszyscy dobrze wiemy historia jest pomocna w pewnych przypadkach ale w przyszłości nic nie jest gwarantowane.
„Historia nie powtarza się, ale często się rymuje” – Mark Twain
Sprawdźmy więc czy w przypadku roku wyborczego w Stanach Zjednoczonych i historycznych stóp zwrotu ze wspomnianych strategii mamy do czynienia z jakimś “rymem”.
Wrzesień okazał się miesiącem wyhamowania ostatnich bardzo mocnych wzrostów na rynkach akcji. Amerykańskie akcje straciły -3,74% (VOO). Akcje All-World ex.US straciły -1,68% (VEU). Mamy do czynienia z odreagowaniem po mocnych wzrostach i konsolidacją na niższych poziomach.
W tym miesiącu ukazały się nowe strategie na blogu. Zapraszam do zapoznania się ze szczegółami (link poniżej).
Defensive Asset Allocation (DAA)
Symulator Portfela Inwestycyjnego (SPI) został uaktualniony o wyniki za miesiąc wrzesień. Dodatkowo stworzyłem matrycę korelacji dla strategii prowadzonych na blogu. Znajdziesz ją w menu Strategie/Matryca korelacji. Zapraszam również do odwiedzenia strefy Premium gdzie znajdziesz więcej szczegółowych informacji o strategiach i wynikach.